近日,农发行定兴县支行全面加强和规范客户受益所有人识别工作,确保受益所有人信息完整、准确和有效。

　　一是高度重视受益所有人识别工作。加强客户受益所有人的身份识别,提高受益所有人信息透明度,对防范违法犯罪分子利用复杂股权、控制权等关系掩饰、隐瞒真实身份、资金性质或交易目的等具有重要意义。该行高度重视,充分理解和认识受益所有人识别的重要性,积极主动开展受益所有人识别工作,切实履行受益所有人识别义务。

　　二是勤勉尽责履行识别义务。该行严格按照相关通知要求,根据“谁的客户谁负责”“实质重于形式”原则,认真做好受益所有人身份的识别、核实。在同客户建立业务关系时,审核客户提供的各种证件,确保真实、完整、有效,客户经理通过启信宝、企业信用信息公示系统等外部网站开展客户身份识别,查询企业相关信息,确保真实有效。客户经理根据企业真实信息填写《客户身份信息登记表》,记录企业受益所有人情况,并根据客户信息变更及时更新登记表。柜面人员依据客户经理提供的《客户身份信息登记表》在核心系统录入相关信息,并及时更新。

　　三是做好受益所有人识别自查。该行积极对存量客户受益所有人识别情况开展排查,包括受益所有人姓名、国籍、证件类型、证件号码、证件到期日、持股比例等信息的完整性、准确性和有效性认真进行了自查。

　　该行通过强化客户受益所有人身份识别工作,提高了受益所有人信息透明度,加强了客户洗钱风险评估和分类管理,认真履行了反洗钱义务,为确保全行各项业务稳健发展提供了坚强有力的保障。(路超)